紅網(wǎng)時刻新聞10月10日訊（記者 肖依諾 通訊員 徐康莉 楊婷）只需要出借銀行卡，就能“躺著賺錢”？有人以為自己碰上了“美差”，殊不知將走上違法犯罪的道路。近日，由寧鄉(xiāng)市檢察院提起公訴的一起涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪案件宣判，18名被告人均獲刑。

2024年3月以來，遠在菲律賓的成某（在逃）通過微信和電話等方式，組織袁某、涂某等人在寧鄉(xiāng)市內(nèi)尋找“卡主”。

“卡主”需要做什么？很簡單。只需提供自己的銀行卡，給袁某、涂某進行過賬套現(xiàn)，再由曾某將資金打入成某指定的銀行賬戶。

一套操作下來，“卡主”就能拿到取現(xiàn)資金的5%-10%。若是介紹來新“卡主”，還能再分紅“新人”取現(xiàn)資金的1%-5%。

期間，蔣某等15名“卡主”在明知轉(zhuǎn)入其銀行卡的資金系犯罪所得的情況下，仍然積極提供銀行卡或介紹他人提供銀行卡用于接收違法犯罪資金，并配合上線，添加成某的微信，用來制作虛假的借款協(xié)議和聊天記錄，以逃避公安機關(guān)的打擊和銀行工作人員的核實。

其中，涂某非法獲利20000余元，袁某非法獲利8500余元、蔣某非法獲利3800元、曾某非法獲利3000余元。

“涂某、袁某、曾某等18人明知是犯罪所得而予以轉(zhuǎn)移，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究刑事責(zé)任。”近日，寧鄉(xiāng)市檢察院將18人提起公訴。

經(jīng)法院審理，18名被告人均被判處有期徒刑三年三個月至拘役四個月不等刑罰，并處罰金人民幣四萬元至六千元不等。

近年來，網(wǎng)絡(luò)詐騙、賭博案件頻發(fā)，大量的詐騙、賭博資金通過各類銀行卡轉(zhuǎn)移或取現(xiàn)，一些人以為自己只是提供銀行卡幫著收款，并沒有參與詐騙或賭博，便不構(gòu)成犯罪，這是一種誤區(qū)。

檢察官在此提醒大家，明知是犯罪所得或犯罪所得收益，而以轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)的方式協(xié)助轉(zhuǎn)移資金，屬于犯罪行為。請大家一定妥善保管自己銀行卡、微信賬戶等信息，切勿提供給他人使用，一旦觸犯法律，將受到法律制裁，得不償失。

法條鏈接：

《中華人民共和國刑法》

第三百一十二條【掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪】

明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

《最高人民法院最高人民檢察院關(guān)于辦理洗錢刑事案件適用法律若干問題的解釋》

第二條 知道或者應(yīng)當知道是他人實施刑法第一百九十一條規(guī)定的上游犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，實施該條第一款規(guī)定的洗錢行為的，依照刑法第一百九十一條的規(guī)定定罪處罰。

第三條 認定“知道或者應(yīng)當知道”，應(yīng)當根據(jù)行為人所接觸、接收的信息，經(jīng)手他人犯罪所得及其收益的情況，犯罪所得及其收益的種類、數(shù)額，犯罪所得及其收益的轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換方式，交易行為、資金賬戶等異常情況，結(jié)合行為人職業(yè)經(jīng)歷、與上游犯罪人員之間的關(guān)系以及其供述和辯解，同案人指證和證人證言等情況綜合審查判斷。有證據(jù)證明行為人確實不知道的除外。

將刑法第一百九十一條規(guī)定的某一上游犯罪的犯罪所得及其收益，認作該條規(guī)定的上游犯罪范圍內(nèi)的其他犯罪所得及其收益的，不影響“知道或者應(yīng)當知道”的認定。