8月18日上午，婁底檢察機(jī)關(guān)指控的被告人潘劍涉詐騙犯罪一案依法開庭審理。檢察官戴哲勇、檢察官助理劉文奇出庭支持公訴。

檢察機(jī)關(guān)指控：2019年下半年，被告人潘劍作為冷水江市街道辦事處經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)站負(fù)責(zé)人，向中介人稱可為不具有養(yǎng)老保險(xiǎn)參保條件的已達(dá)退休年齡的被害人代辦養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)補(bǔ)繳業(yè)務(wù)，在中介人宣傳介紹下，上百名被害人（參保人）陸續(xù)向潘劍控制的對(duì)公賬戶繳納參保費(fèi)，中介人員從各參保人處收取了幾千至數(shù)萬不等的中介好處費(fèi)。

部分參保人因遲遲未等到辦理結(jié)果而要求退款，潘劍一邊向部分參保人退款，一邊偽造各參保人的斷檔補(bǔ)繳通知單、社會(huì)保險(xiǎn)基金收款收據(jù)，加蓋私刻的社保機(jī)構(gòu)等國家機(jī)關(guān)印章，以繼續(xù)騙取參保人和中介人信任，與此同時(shí)仍繼續(xù)收取養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)。隨著追問辦理結(jié)果的參保人數(shù)不斷增多，潘劍又偽造了部分參保人的社會(huì)保障卡和繳納社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用的轉(zhuǎn)賬憑證、虛構(gòu)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)答復(fù)正在審批養(yǎng)老保險(xiǎn)補(bǔ)繳手續(xù)的假象，以達(dá)到繼續(xù)蒙蔽參保人和中介人和逃避還款責(zé)任的目的。

2021年10月，有參保人發(fā)現(xiàn)潘劍提供的養(yǎng)老保險(xiǎn)補(bǔ)繳手續(xù)材料均系偽造，便要求退款并報(bào)警，但此時(shí)潘劍已將參保費(fèi)二千余萬元全部用于購置房產(chǎn)、對(duì)外投資以及購買豪車、賭博、吃喝玩樂等高額消費(fèi)和揮霍。經(jīng)鑒定，2020年1月至2021年10月期間，潘劍共收取474名參保人員養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)合計(jì)2850.2萬余元，截止案發(fā)前仍有22852232.49元未退還。

另查明，潘劍還冒充省紀(jì)委工作人員與被害人周某某相識(shí)交往，并取得周某某信任。2021年10月，潘劍向周某某謊稱需要幾百萬資金去協(xié)調(diào)解決因某領(lǐng)導(dǎo)被查而受到牽連的問題，周某某信以為真，答應(yīng)幫潘劍籌錢，通過抵押房產(chǎn)、車輛等方式共籌集到257萬元分三次轉(zhuǎn)賬至潘劍名下建設(shè)銀行賬戶，后潘將前述錢款用于了個(gè)人開銷和退還少部分參保人的養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)，未向周某某歸還任何錢款。

本案是一起典型的養(yǎng)老詐騙案，涉及400多名無養(yǎng)老保險(xiǎn)金的群眾，人均損失多，社會(huì)危害性大。承辦檢察官嚴(yán)審細(xì)查數(shù)百份證據(jù)，積極引導(dǎo)偵查機(jī)關(guān)取證，將繁復(fù)的案情梳理清晰，為有力指控犯罪打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。同時(shí)，督促公安機(jī)關(guān)盡力追贓挽損，應(yīng)查盡查，應(yīng)追盡追，查扣被告人房產(chǎn)，股權(quán)，追回對(duì)外借款。

庭審中，出庭檢察官深刻揭露了潘劍的犯罪原因和應(yīng)該吸取的教訓(xùn)，潘劍充分認(rèn)識(shí)到了自己所犯的罪行，當(dāng)庭表示認(rèn)罪。

審判機(jī)關(guān)當(dāng)庭宣判，被告人潘劍犯詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；追繳被告人潘劍違法所得人民幣25422232.49元，返還被害人，不足部分，責(zé)令退賠；查封、扣押、凍結(jié)的在案財(cái)物和其他涉案資產(chǎn)依法統(tǒng)一處置后，發(fā)還被害人。

檢察官提醒：

當(dāng)前養(yǎng)老詐騙多發(fā)，養(yǎng)老詐騙套路深，部分犯罪分子利用自己身份或者謊稱認(rèn)識(shí)人社局、社保局等部門的工作人員，先和老年人拉家常、套近乎，騙取老年人的信任。隨后這些犯罪分子會(huì)以代辦養(yǎng)老保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為由，欺騙老年人一次性繳納大額的養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)用，并謊稱這樣不僅可以提升養(yǎng)老保險(xiǎn)的領(lǐng)取金額，還能提前一次性領(lǐng)取養(yǎng)老金。事實(shí)上，這些犯罪分子根本沒有相關(guān)的資質(zhì)和能力辦理養(yǎng)老保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，他們拿到老年人的“養(yǎng)老錢”后不是幫助老年人繳納養(yǎng)老保險(xiǎn)金，而是自己揮霍一空，老年群體務(wù)必提高防范意識(shí)。