2022年6月9日，濟南市中級人民法院召開新聞通報會，通報濟南法院打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動開展情況，并公布十起典型案件。

十起典型案件

1：被告人刁某某以“提供養(yǎng)老服務(wù)”為名向中老年群體非法吸收公眾存款案

2：被告人楊某以“提供居家養(yǎng)老服務(wù)及藝術(shù)品投資”為名非法吸收公眾存款案

3：被告人張某某以“代辦養(yǎng)老保險”為名詐騙案

4：被告人朱某某以“代辦養(yǎng)老保險”為名詐騙案

5：被告人吳某某冒充醫(yī)學(xué)專家以“銷售‘特效藥’”為名對老年人實施詐騙案

6：被告人賈某某以“幫助操作提高退休金”為名詐騙案

7：被告人宗某某以“上門安裝節(jié)電器”為名對老年人實施詐騙案

8：被告人王某某以“為老年人辦理會員、購買藥品”為名詐騙案

9：被告人李某某等5人以“高價回收收藏品”為誘餌對老年人實施詐騙案

10：被告人陸某某等12人以“提供養(yǎng)老服務(wù)、銷售養(yǎng)老產(chǎn)品”為名非法吸收公眾存款案

案例一：被告人刁某某以“提供養(yǎng)老服務(wù)”為名向中老年群體非法吸收公眾存款案

【基本案情】被告人刁某某于2016年至2019年期間，依托某連鎖超市多家店面的中老年消費群體，采取電話推廣等方式向社會公開宣傳，以投資養(yǎng)老基地、認籌養(yǎng)老服務(wù)、購買養(yǎng)生套餐、預(yù)付旅游押金等名義推薦向某養(yǎng)生健康公司提供資金，又以提供贈品、免費旅游、支付高息等為誘餌，承諾按時返還本息，向王某某等118人非法吸收資金共計837萬余元。

【判決結(jié)果】法院經(jīng)審理認為，被告人刁某某違反國家金融管理有關(guān)規(guī)定，伙同他人以投資養(yǎng)老項目、提供養(yǎng)老服務(wù)等名義非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。依照有關(guān)法律規(guī)定，以非法吸收公眾存款罪判處被告人刁某某有期徒刑一年九個月，并處罰金五萬元。

案例二：被告人楊某以“提供居家養(yǎng)老服務(wù)及藝術(shù)品投資”為名非法吸收公眾存款案

【基本案情】2016年6月，濟南某健康公司成立，被告人楊某擔(dān)任該公司法定代表人并實際負責(zé)，在未經(jīng)有關(guān)部門依法許可的情況下，通過業(yè)務(wù)員發(fā)放宣傳單等方式向社會公開宣傳，以提供居家養(yǎng)老服務(wù)、進行藝術(shù)品投資等名義面向社會不特定對象吸收資金，并承諾定期支付高息、到期返還本金。截至案發(fā)，該公司共向集資參與人吸收資金3150萬余元，造成實際損失共計2499萬余元。

【判決結(jié)果】法院經(jīng)審理認為，被告人楊某違反國家金融管理有關(guān)規(guī)定，以提供居家服務(wù)、進行藝術(shù)品投資等名義變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。依照有關(guān)法律規(guī)定，以非法吸收公眾存款罪判處楊某有期徒刑四年，并處罰金五萬元。

案例三：被告人張某某以“代辦養(yǎng)老保險”為名詐騙案

【基本案情】2015年7月至2018年8月期間，被告人張某某在明知其沒有能力辦理職工退休保險的情況下，以非法占有為目的，以其可以代辦職工退休保險、病退的名義，并通過偽造退休證等方式，取得被害人鞏某某等人的信任，騙取鞏某某等17人101萬余元，87萬余元尚未返還。

【判決結(jié)果】法院經(jīng)審理認為，被告人張某某以非法占有為目的，虛構(gòu)能為他人辦理養(yǎng)老保險的事實，騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成詐騙罪。依照有關(guān)法律規(guī)定，以詐騙罪判處被告人張某某有期徒刑十三年六個月，并處罰金十一萬元。

案例四：被告人朱某某以“代辦養(yǎng)老保險”為名詐騙案

【基本案情】2015年至2017年期間，被告人朱某某在明知其沒有能力為他人辦理和補繳養(yǎng)老保險的情況下，以非法占有為目的，以向被害人收取遠低于正常辦理養(yǎng)老保險所需費用的方式，騙取張某某等21名被害人共計117萬余元。案發(fā)后，朱某某退還被害人損失55萬元。

【判決結(jié)果】法院經(jīng)審理認為，被告人朱某某以非法占有為目的，虛構(gòu)能為他人辦理養(yǎng)老保險的事實，騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成詐騙罪。依照有關(guān)法律規(guī)定，以詐騙罪判處被告人朱某某有期徒刑十年六個月，并處罰金十五萬元。

案例五：被告人吳某某冒充醫(yī)學(xué)專家以“銷售‘特效藥’”為名對老年人實施詐騙案

【基本案情】2021年1月至6月期間，被告人吳某某冒充醫(yī)學(xué)專家、藥品研發(fā)院長等身份，謊稱其有治療腦梗的特效藥，騙取老年被害人信任，將低價購買的大活絡(luò)丸等，以及通過網(wǎng)絡(luò)購買的不知名茶包冒充特效藥、秘方藥向張某某、宋某某高價出售，并冒充快遞員到被害人住處送貨，共騙取被害人24萬余元。

【判決結(jié)果】法院經(jīng)審理認為，被告人吳某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實，隱瞞真相，騙取他人財物，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成詐騙罪。吳某某多次詐騙老年人，但其具有全部退賠等情節(jié)，可從輕處罰。依照有關(guān)法律規(guī)定，以詐騙罪判處被告人吳某某有期徒刑三年九個月，并處罰金三萬元。

案例六：被告人賈某某以“幫助操作提高退休金”為名詐騙案

【基本案情】2021年10月8日11時許，被告人賈某某在濟南市歷下區(qū)某健身休閑廣場，向被害人王某（79歲）虛構(gòu)可以幫助操作提高退休金的事實，后在王某家中，騙取現(xiàn)金4900元。同年12月28日15時許，賈某某在濟南市天橋區(qū)某學(xué)校附近，向被害人張某某（72歲）虛構(gòu)可以幫助操作提高退休金的事實，后在張某某家中，騙取現(xiàn)金1200元，以上，被告人賈某某詐騙數(shù)額共計6100元，所得贓款全部用于個人消費。案發(fā)后，贓款未追回。

【判決結(jié)果】法院經(jīng)審理認為，賈某某的行為構(gòu)成詐騙罪。賈某某具有多次犯罪前科，系累犯，且系詐騙老年人財物，依法應(yīng)從重處罰。依照有關(guān)法律規(guī)定，以詐騙罪判處被告人賈某某有期徒刑七個月，并處罰金二千元，責(zé)令其退賠被害人經(jīng)濟損失。

案例七：被告人宗某某以“上門安裝節(jié)電器”為名對老年人實施詐騙案

【基本案情】2019年以來，被告人宗某某偽造“極省電電器經(jīng)銷部節(jié)能辦”的工作證，使用虛假姓名，以安裝節(jié)電器的名義，在濟南市歷城區(qū)、天橋區(qū)、槐蔭區(qū)、市中區(qū)部分老舊小區(qū)內(nèi)，針對老年人實施詐騙。宗某某謊稱被害人支付錢款后會有人上門安裝節(jié)電器，錢款可退還等，以此騙取被害人的信任。在收取被害人錢款后，將錢款用于個人消費。宗某某共實施詐騙犯罪16起，詐騙金額兩萬六千余元。

【判決結(jié)果】法院經(jīng)審理認為，被告人宗某某的行為構(gòu)成詐騙罪。宗某某歸案后退賠了被害人的經(jīng)濟損失并取得諒解，依法可從輕處罰，但其針對老年人進行多起詐騙活動，依法不得對其適用緩刑。依照有關(guān)法律規(guī)定，以詐騙罪判處被告人宗某某有期徒刑一年一個月，并處罰金八千元。

案例八：被告人王某某以“為老年人辦理會員、購買藥品”為名詐騙案

【基本案情】2020年9月，被告人王某某通過虛構(gòu)為老年被害人王某甲辦理某健康管理公司會員的方式，取得被害人信任，先后騙取被害人現(xiàn)金5萬元。同年8月16日，被告人王某某以為老年被害人遲某某購買藥品“三合素”為由，騙取被害人28000元。因遲某某一直未收到藥品，便要求退款。被告人王某某又以退款需要手續(xù)費為由向遲某某索要600元。被告人王某某收到錢款后，將贓款用于償還個人欠款。

【判決結(jié)果】法院經(jīng)審理認為，被告人王某某的行為構(gòu)成詐騙罪。王某某詐騙老年人財物，情節(jié)嚴重，鑒于其具有自首情節(jié)，退賠被害人經(jīng)濟損失并取得諒解，依照有關(guān)法律規(guī)定，以詐騙罪判處被告人王某某有期徒刑一年六個月，并處罰金二萬元。

案例九：被告人李某某等5人以“高價回收收藏品”為誘餌對老年人實施詐騙案

【基本案情】2017年，被告人李某某、李某甲、馬某某、孫某某、陳某某等5人組成固定詐騙團伙，通過撥打電話，冒充企業(yè)老板、收藏公司經(jīng)理及員工，以高價回收被害人手中的收藏品為誘餌，并以需要交納專家鑒定費、物流保價費、過戶費等費用的名義實施詐騙。被害人上當(dāng)后將錢款匯入被告人指定的銀行賬戶。自2017年5月份至2018年3月份，被告人用上述方式對8名被害人實施詐騙，詐騙總額44萬余元。

【判決結(jié)果】法院經(jīng)審理認為，被告人李某某等5人的行為均構(gòu)成詐騙罪。案發(fā)后，各被告人均已退賠損失，可從輕處罰。依照有關(guān)法律規(guī)定，以詐騙罪判處被告人李某某、李某甲、馬某某各有期徒刑十年，并處罰金十二萬元；判處被告人孫某某有期徒刑三年，緩刑五年，并處罰金十萬元；判處被告人陳某某有期徒刑三年，緩刑三年，并處罰金八萬元?？垩嚎铐椧婪òl(fā)還被害人。

案例十：被告人陸某某等12人以“提供養(yǎng)老服務(wù)、銷售養(yǎng)老產(chǎn)品”為名非法吸收公眾存款案

【基本案情】2016年1月至2020年9月期間，被告單位某養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)（集團）公司及被告人陸某某、翟某某等12人，利用該公司在濟南市某區(qū)經(jīng)營的養(yǎng)老機構(gòu)，通過業(yè)務(wù)員口口相傳，介紹集資參與人到公司投資“養(yǎng)老床位租賃”等養(yǎng)老服務(wù)項目，購買養(yǎng)老產(chǎn)品，承諾到期后高息還本付息，向1535名集資參與人非法吸收公眾存款1.7億余元，造成經(jīng)濟損失1.33億余元。

【判決結(jié)果】法院經(jīng)審理認為，被告單位某養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)（集團）公司及被告人陸某某、翟某某等12人的行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。依照有關(guān)法律規(guī)定，以非法吸收公眾存款罪判處被告單位某養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)（集團）公司罰金一百萬元；判處被告人陸某某有期徒刑五年六個月，并處罰金四十萬元，判處被告人翟某某等人有期徒刑四年六個月至八個月，并處罰金三十萬元至二萬元不等的刑罰，并對積極清退違法所得的個別被告人適用緩刑。責(zé)令退賠集資參與人全部經(jīng)濟損失，并繼續(xù)追繳違法所得。

專項行動開展情況

開展打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動，是貫徹落實中央領(lǐng)導(dǎo)同志重要指示精神的實際行動。自打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動開展以來，濟南兩級法院迅速掀起打擊整治養(yǎng)老詐騙強大攻勢，集中宣判了一批涉養(yǎng)老詐騙案件，專項行動開局良好?，F(xiàn)將工作開展情況通報如下：

一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，強化部署推動

中院第一時間召開黨組會進行研究部署，成立專項行動工作專班，黨組書記、院長李向陽同志擔(dān)任組長，分管院長任副組長，調(diào)配精干力量為工作專班成員。制定出臺工作方案，明確目標(biāo)任務(wù)，細化工作措施，推動專項行動有力有序有效開展。

二、加強監(jiān)督指導(dǎo)，強化部門聯(lián)動

一是切實加大辦案攻堅力度，中院采取周調(diào)度、月通報機制，逐案標(biāo)記審判流程節(jié)點，明確辦案進度和時間表，確保養(yǎng)老詐騙案件依法從嚴從快辦理。5月20日，中院組織集中宣判一批涉養(yǎng)老詐騙案件，做到快立快審快判。二是加大對下監(jiān)督指導(dǎo)力度，對基層法院進行“點對點”督導(dǎo)，深入了解專項行動組織實施、線索核查、宣傳發(fā)動、案件辦理及打擊整治等情況，對發(fā)現(xiàn)的問題，及時提出整改意見，督促限期整改。三是強化部門聯(lián)動，與公安、檢察機關(guān)協(xié)作配合，建立聯(lián)席會議機制，進一步統(tǒng)一思想認識，形成打擊合力。

三、嚴格依法辦案，依法從嚴懲處

牢固樹立全市法院“一盤棋”思想，堅決落實“穩(wěn)、準(zhǔn)、狠”要求，突出打擊重點，加大辦案力度。一是打造專業(yè)審判團隊。中院組成了專業(yè)合議庭，專門負責(zé)養(yǎng)老詐騙案件審理、督導(dǎo)、調(diào)研培訓(xùn)、信息聯(lián)絡(luò)等工作。二是嚴格依法辦案。堅持嚴格依法推進專項行動，把好案件事實關(guān)、證據(jù)關(guān)、程序關(guān)和法律適用關(guān)。三是落實依法嚴懲。對于造成嚴重經(jīng)濟損失以及其他嚴重后果或者惡劣社會影響的案件，堅決依法從嚴懲處。

四、積極延伸司法職能，營造養(yǎng)老詐騙“人人喊打”濃厚氛圍

堅持宣傳教育、依法打擊、整治規(guī)范“三箭齊發(fā)”，切實增強廣大老年人的法治意識和防騙識騙能力。一是暢通線索舉報渠道。將養(yǎng)老詐騙線索摸排融入立案審判執(zhí)行工作全過程，開通12368舉報電話。二是創(chuàng)新豐富宣傳手段。綜合運用報刊、網(wǎng)站、新媒體賬號發(fā)布相關(guān)宣傳內(nèi)容。三是及時提出司法建議。注重總結(jié)辦案經(jīng)驗，深入研判分析養(yǎng)老詐騙犯罪成因，針對辦案中發(fā)現(xiàn)的問題，及時向相關(guān)部門提出司法建議，阻塞管理漏洞，加強源頭治理。

在下一步工作中，濟南兩級法院將進一步提高政治站位，扛牢政治責(zé)任，充分發(fā)揮審判職能作用，扎實推進打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動，確保專項行動取得實效，切實維護老年人合法權(quán)益，以實際行動迎接黨的二十大勝利召開。