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假借養(yǎng)老公寓非法集資3.78億,湖南2500余老人受騙,法院判了!

 文章來源:湖南政法 作者: 時(shí)間:2022-05-16 20:04:48 

投資老年公寓,

年利率最高達(dá)12%。

懷化一公司就是通過這樣的手段,

非法吸收資金3.78億元,

2500余名老人血本無歸!

日前,

湖南高院二審裁定了此案,

一起來看!


基本案情

2014年,男子陳某其成立湘某源公司,經(jīng)營范圍為養(yǎng)老服務(wù)等。他先后聘請(qǐng)王某、陳某清、敖某等人擔(dān)任營銷總監(jiān),在未取得吸收公眾存款業(yè)務(wù)行政許可的情況下,以預(yù)訂湘某源老年公寓、打折入住及許諾利息回報(bào)開展?fàn)I銷活動(dòng),針對(duì)社會(huì)不特定的廣大老年人,公開進(jìn)行夸大、虛假宣傳,借用簽訂老年公寓會(huì)員預(yù)訂居住合同、健康養(yǎng)生養(yǎng)老服務(wù)合同以及會(huì)員卡權(quán)益表等形式,約定借款期限、利率、利息支付等方式向社會(huì)集資。

據(jù)介紹,養(yǎng)老公寓的會(huì)員卡分為貴賓卡、鉑金卡、至尊卡、鉆石卡等不同等級(jí),辦卡周期為1至3年,相對(duì)應(yīng)的預(yù)訂資金從1萬元到16萬元不等,年利率從9%至12%不等。

陳某其通過上述方式吸收資金后,主要用于營銷部提成金發(fā)放,并以借新還舊的方式退還養(yǎng)老預(yù)訂金本金和支付利息,部分用于老年公寓工程建設(shè)和其他資產(chǎn)投資。但截至案發(fā),其所投資的產(chǎn)業(yè)和項(xiàng)目均沒有產(chǎn)生盈利或處于虧損狀態(tài)。

2019年,陳某其之子陳某萍負(fù)責(zé)公司管理期間,為避免資金鏈斷裂,決定將按季度分別支付的利息變更為一年利息一次性全部支付,并直接從吸收的養(yǎng)老預(yù)訂金中予以抵扣,以更多的利益誘惑加大吸納資金的力度,企圖借新還舊,維持公司運(yùn)轉(zhuǎn)。

2019年12月-2020年1月,陳某其及其公司相關(guān)人員共計(jì)25人因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪被逮捕。

經(jīng)鑒定,2014年7月至2019年8月,陳某其等人以湘某源公司名義共向社會(huì)上3300余人集資,集資總額37860.02萬元,實(shí)際收到集資款本金29732.97萬元,除支付集資參與人本金和收益外,投入湘某源老年公寓項(xiàng)目建設(shè)的僅為集資金額的1/10,其余大部分用作了投資各類資產(chǎn)、支付營銷團(tuán)隊(duì)費(fèi)用和管理費(fèi)用、歸還個(gè)人欠款以及不明用途資金,截至案發(fā)尚有23435.82萬元集資款本金未退,2500余名集資參與人尚未收回本金,折抵收益后造成的實(shí)際損失18647.84萬元。

法院判決

懷化市中級(jí)人民法院一審認(rèn)為,被告人陳某其、陳某清、敖某、陳某萍以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額巨大,其行為已構(gòu)成集資詐騙罪。被告人李某、劉某等人非法吸收公眾存款,擾亂金融秩序,數(shù)額巨大,其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

故對(duì)陳某其以集資詐騙罪判處無期徒刑,剝奪政治權(quán)利終身;對(duì)陳某清、敖某、陳某萍以集資詐騙罪判處八年至十四年不等的有期徒刑,并處罰金;對(duì)李某、劉某等21人以非法吸收公眾存款罪判處九個(gè)月至八年不等的有期徒刑,并處罰金;并責(zé)令被告人退賠被害人損失。

湖南省高級(jí)人民法院二審維持原判。

法官說法

隨著我國老年人口增加,不法分子抓住老年人的養(yǎng)老需求,以各類養(yǎng)老服務(wù)為名實(shí)施詐騙,嚴(yán)重侵害了老年人群體的合法權(quán)益。本案是以推銷養(yǎng)老公寓為名,通過辦卡優(yōu)惠、活動(dòng)返點(diǎn)、承諾還本付息等一系列營銷手段,誘導(dǎo)老年人簽訂老年公寓預(yù)訂居住合同、健康養(yǎng)生養(yǎng)老服務(wù)合同等協(xié)議,非法吸收資金,被告人在吸收大量資金后,絕大部分未真正用于養(yǎng)老公寓的投資建設(shè),而成為不法分子的個(gè)人獲利。根據(jù)我國刑法的規(guī)定,以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的,構(gòu)成集資詐騙罪。非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

不法分子在前期宣傳時(shí),為吸引老年人陷入其“套路”中,往往會(huì)通過各種福利、優(yōu)惠活動(dòng)來吸引人,比如組織老年人免費(fèi)到公司或項(xiàng)目參觀、旅游、聽講座,發(fā)放米、油、現(xiàn)金券,參與砸金蛋、抽獎(jiǎng),提前辦卡享受打折、返點(diǎn)優(yōu)惠等,誘使老年人參與活動(dòng),支付預(yù)訂金,簽訂合同,一步步詐騙老年人錢財(cái)。因此,老年人群體面對(duì)以提供“養(yǎng)老服務(wù)”、投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”、銷售“老年產(chǎn)品”等方式開展?fàn)I銷的,要保持警惕,不能貪圖一時(shí)之利,盲目交定金、簽協(xié)議,遇到相關(guān)情況多花些時(shí)間向政府部門、親戚朋友多溝通了解,謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。同時(shí)在對(duì)外交往時(shí),也要注意個(gè)人信息保護(hù),不隨意提供個(gè)人家庭住址、電話號(hào)碼等信息,不給犯罪分子可乘之機(jī)。

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