太可惡!這些詐騙,專挑老年人下手
文章來(lái)源:檢察日?qǐng)?bào) 作者:張吟豐、劉樂(lè)、曹穎頻、李敏、岳蘭 時(shí)間:2022-04-22 17:02:48號(hào)稱穩(wěn)賺不賠 吸引老人投資
虛假宣傳高息誘惑布下陷阱
虛構(gòu)運(yùn)營(yíng)文化藏品投資的事實(shí),集中面向老年群體進(jìn)行公開宣傳,以高額利息為誘餌,非法集資金額高達(dá)2800余萬(wàn)元,涉及集資參與人280名。針對(duì)案件實(shí)際情況,湖南省長(zhǎng)沙市雨花區(qū)檢察院按照到案順序?qū)?名犯罪嫌疑人分成3個(gè)案件,分批次向法院提起公訴。日前,該院對(duì)第三批被告人袁某、龍某、王某涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款案提起公訴。
虛假宣傳
2015年至2021年以來(lái),長(zhǎng)沙某文化有限公司的業(yè)務(wù)員在老年人喜歡活動(dòng)的公園、廣場(chǎng)等地?cái)[展臺(tái)、發(fā)傳單,以承諾15%至18%的高額利息為誘餌,向其推薦投資錢幣的理財(cái)產(chǎn)品。
“一開始,我不太相信這個(gè)理財(cái)產(chǎn)品,但業(yè)務(wù)員一直宣傳這種投資會(huì)穩(wěn)賺不賠,還給我們出示了標(biāo)明‘該理財(cái)產(chǎn)品無(wú)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),保證投資收益’的合同,我就心動(dòng)了。想著與其把退休工資放在銀行,還不如在這家公司投資?!辟?gòu)買該公司理財(cái)產(chǎn)品的老人孫某說(shuō)。
據(jù)了解,在面向公眾初期宣傳后,該公司集中梳理了一份潛在客戶名單。根據(jù)這份名單,業(yè)務(wù)員通過(guò)電話聯(lián)系等方式,邀請(qǐng)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品感興趣的老年人到該公司的展示大廳現(xiàn)場(chǎng)參觀,工作人員會(huì)向他們集中展示一批紀(jì)念幣、錢幣等商品。而業(yè)務(wù)員李某等人則負(fù)責(zé)扮演文化藏品鑒定大師,向老年人夸大宣傳上述紀(jì)念幣的市場(chǎng)價(jià)值,吸引老年人投資。而這些號(hào)稱具有高額升值空間的文化藏品,是由袁某、李某等人自己購(gòu)買,并不具有實(shí)質(zhì)性的升值價(jià)值。
一物多賣
通過(guò)虛假宣傳、違規(guī)承諾高額利息等引誘老年人簽訂投資協(xié)議后,該公司便以委托保管、公司回購(gòu)代為投資等名義,引導(dǎo)老年人將購(gòu)買的錢幣繼續(xù)存放在公司。
在上一名投資人不知情的情況下,該公司繼續(xù)將同一批紀(jì)念幣、錢幣賣給后來(lái)的投資人。“比如同一套‘和字流通紀(jì)念幣’,其市場(chǎng)價(jià)值約在幾十元至幾百元不等。該公司賣給前一名投資人的價(jià)格是1.2萬(wàn)元,但賣給另一名投資人的價(jià)格是9800元。該公司的業(yè)務(wù)員并不具有專業(yè)文化藏品鑒定資質(zhì),還涉嫌虛假宣傳,一物多賣?!痹摪赋修k檢察官介紹。
資金鏈斷裂案發(fā)
沒(méi)有經(jīng)營(yíng)任何實(shí)體產(chǎn)業(yè),如何實(shí)現(xiàn)高額利息的兌付?該公司在沒(méi)有獲得有關(guān)金融機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的情況下,利用老年人投資紀(jì)念幣的資金來(lái)發(fā)放員工的工資和開展公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。集資參與人在前期所獲得的利息等收益,來(lái)自于后期集資參與人投資的資金——該公司通過(guò)以新還舊、拆東墻補(bǔ)西墻等方式,進(jìn)行非法集資,直至客戶資源枯竭,資金鏈斷裂。最終,由于交付的本金無(wú)法兌付,集資參與人紛紛前往公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
案發(fā)后,公安機(jī)關(guān)邀請(qǐng)雨花區(qū)檢察院提前介入,引導(dǎo)偵查取證。在公安機(jī)關(guān)提請(qǐng)對(duì)該公司發(fā)起人、實(shí)際控制人徐某及其妻子向某,法定代表人李某、財(cái)務(wù)人員陽(yáng)某等4人審查逮捕的基礎(chǔ)上,檢察官經(jīng)審查發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)員袁某、王某、龍某等人涉嫌共同犯罪,遂向公安機(jī)關(guān)發(fā)出應(yīng)當(dāng)逮捕犯罪嫌疑人建議書,督促公安機(jī)關(guān)追捕其他犯罪嫌疑人到案,同時(shí)積極開展追贓挽損等工作。今年3月,公安機(jī)關(guān)陸續(xù)將袁某、王某、龍某等人抓捕到案。
為了讓集資參與人的投資資金盡快得到返還,針對(duì)案件實(shí)際情況,該院按照到案順序?qū)⒆ゲ兜桨傅?名犯罪嫌疑人分成3個(gè)案件,分批次向法院提起公訴。2021年11月,第二批被抓獲歸案的被告人李某、陽(yáng)某因犯集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪被雨花區(qū)法院分別判處有期徒刑十年至一年六個(gè)月不等,法院還采納了檢察機(jī)關(guān)對(duì)涉案款物的處理意見,將追贓到案的100余萬(wàn)元資金依法扣押,并按比例返還給集資參與人。
第一批被告人徐某、向某涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款案已開庭審理,法院將擇期宣判。
以代辦養(yǎng)老保險(xiǎn)為名詐騙老人
不法分子利用一些老人
想走捷徑的心理實(shí)施詐騙
日前,四川省南江縣檢察院檢察官在回訪中了解到,一起以辦理養(yǎng)老保險(xiǎn)為名實(shí)施詐騙的案件被告人何某家屬再次籌集資金償還了3名被害人2萬(wàn)余元,同時(shí)該院已對(duì)家庭困難的被害人啟動(dòng)司法救助程序。
何某是南江縣集州街道某社區(qū)的一名主任助理,日常負(fù)責(zé)該社區(qū)的管理工作,受到群眾的信任。但在工作之外,她一直沉迷于網(wǎng)絡(luò)賭博,曾多次向朋友借款、在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)貸款等用于賭博。為了償還高額賭債,2020年5月至2021年1月,何某利用自己是社區(qū)干部的身份,謊稱可以代辦失地農(nóng)民養(yǎng)老保險(xiǎn),騙取熊某等21名老人共計(jì)65萬(wàn)余元。
2021年3月,部分群眾了解到村社根本沒(méi)有權(quán)力幫助辦理失地農(nóng)民養(yǎng)老保險(xiǎn),必須到社保局窗口辦理,遂找到何某協(xié)商退還辦理費(fèi)用。可此時(shí),何某早已將收到的65萬(wàn)余元全部用于賭博和償還債務(wù),村民無(wú)奈報(bào)警求助。得知村民報(bào)警后,何某在現(xiàn)場(chǎng)等待被公安機(jī)關(guān)抓獲。到案后,她如實(shí)供述了自己的全部犯罪事實(shí)。2021年6月,公安機(jī)關(guān)將該案移送南江縣檢察院審查起訴。
經(jīng)審查,檢察官認(rèn)為何某利用群眾對(duì)社區(qū)干部的信任,使用欺騙方法,詐騙他人財(cái)物,數(shù)額特別巨大,犯罪事實(shí)清楚,證據(jù)確實(shí)充分,應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。
同時(shí),為了盡快挽回被害人的損失,檢察官充分釋法說(shuō)理,何某表示愿意認(rèn)罪認(rèn)罰。根據(jù)何某有償還債務(wù)的意愿但無(wú)償還能力的情況,檢察官多次耐心勸導(dǎo),最終促成被害人與何某的近親屬達(dá)成賠償協(xié)議,雙方約定分期償還債務(wù)。2021年12月,經(jīng)南江縣檢察院提起公訴,法院以詐騙罪判處何某有期徒刑九年,并處罰金6萬(wàn)元,責(zé)令退賠被害人全部經(jīng)濟(jì)損失。
據(jù)悉,2019年以來(lái),四川檢察機(jī)關(guān)起訴以辦理養(yǎng)老保險(xiǎn)為名實(shí)施詐騙犯罪20件25人,涉及被害人750余名,涉案金額6500萬(wàn)余元。明明騙術(shù)很拙劣,為何騙子還能輕易得手?檢察官在辦案中發(fā)現(xiàn),因在辦理和領(lǐng)取養(yǎng)老保險(xiǎn)時(shí)均需滿足法定條件,導(dǎo)致部分離職企業(yè)職工、超齡人員以及工齡不足、累計(jì)繳費(fèi)不足15年的老人成為養(yǎng)老保險(xiǎn)的“門外客”,不法分子便利用他們想走捷徑的心理實(shí)施詐騙。對(duì)此,近年來(lái),四川檢察機(jī)關(guān)依法打擊涉養(yǎng)老保險(xiǎn)詐騙違法犯罪,大力推進(jìn)法治宣傳活動(dòng),最大限度維護(hù)老年人的合法權(quán)益。
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